นักลงทุนมือใหม่ที่เพิ่งเข้าสู่สนามการลงทุนและอยากที่จะลองเทรดสินค้าการลงทุนต่างประเทศอย่างเช่น หุ้นต่างประเทศ สินค้าโภคภัณฑ์ตลอดจนค่าเงิน แต่มีทุนจำนวนจำกัด CFD คือ เครื่องมือการลงทุนยุคใหม่ที่ช่วยเปิดโอกาสให้คนที่ยังมีทุนไม่มากนักได้มีโอกาสเริ่มต้นลงทุน
CFD คือสินค้าอะไร?
CFD ย่อมาจาก Contract For Difference มีสถานะเป็นตราสารประเภทหนึ่งที่คล้ายกับตราสารอนุพันธ์นั่นคือผู้ถือไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์นั้นๆโดยตรงแต่ราคาของ CFD จะเคลื่อนไหวตามราคาสินทรัพย์อ้างอิงนั้นๆโดยตรง
โบรกเกอร์ผู้ที่ออก CFD จะทำการฟีดราคาของสินทรัพย์อ้างอิงนั้นๆมาจากตลาดซื้อขายและเปิดให้ลูกค้าของโบรกสามารถซื้อขายได้ในทิศทางราคาเดียวกันกับสินทรัพย์อ้างอิงจริง
เทรดอะไรผ่าน CFD ได้บ้าง
ส่วนมากแล้ว CFD จะนำมาใช้อ้างอิงกับสินทรัพย์ประเภทค่าเงิน (Forex) ในรูปแบบของคู่ค่าเงิน เช่น USD/JPY ก็คือสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐอิงกับสกุลเงินเยนของญี่ปุ่น โดยมีคู่ค่าเงินให้ได้เลือกเทรดเกือบทุกสกุลหลักของโลกโดยส่วนใหญ่จะอ้างอิงกับสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯซึ่งเป็นสกุลเงินที่มีผู้ใช้งานมากที่สุดในโลก แต่ส่วนใหญ่แล้วคู่ค่าเงินที่นิยมเทรดกันจะเป็นสกุลเงินหลักของโลกอย่าง EURO,JPY,GBP
นอกจากคู่ค่าเงินแล้วยังมีสินทรัพย์โภคภัณฑ์อย่างทองคำที่จะใช้ชื่อว่า XAUSD หรือน้ำมันดิบ WTI,Brent ก็มีให้เทรดเช่นกัน รวมถึง Index Futures และหุ้นรายตัว ซึ่งมักจะมีให้เทรดในโบรกเกอร์รายใหญ่
คุณสมบัติของ CFD
CFD คือ สินค้าการลงทุนที่มีคุณสมบัติที่ใกล้เคียงกับตราสารอนุพันธ์ กล่าวคือสามารถเทรดได้ทั้งขาขึ้นและขาลง นอกจากนี้ยังมี Leverage ในตัวเองเพื่อที่จะเพิ่มอัตราผลตอบแทนให้สูงขึ้น โดยสามารถ Leverage ได้ตั้งแต่ระดับ 1:5 เท่า ไปจนถึงระดับ 1:1,000 เท่า ซึ่งหากยิ่ง Leverage มากขึ้นเท่าไรจะยิ่งเพิ่มความเสี่ยงในการเทรดมากยิ่งขึ้น
การที่ CFD มีเลเวอเรจในตัวเองทำให้เป็นข้อดีคือสามารถใช้เงินจำนวนไม่มากก็สามารถซื้อขายได้ เหมาะสมกับนักลงทุนหน้าใหม่ที่อยากจะทดลองซื้อขาย อย่างไรก็ตามการใช้เงินน้อยจะยิ่งทำให้ Leverage ยิ่งสูงขึ้น
ข้อควรระวังคือเมื่อใช้ Leverage ที่สูงหากเทรดผิดทางเช่นมองว่าราคาจะขึ้นและได้ส่งคำสั่ง Buy แต่กลับกลายเป็นราคาลง หากไม่มีการสำรองเงินทุนที่เพียงพอก็อาจจะถูกบังคับขาย (Force Sell) หรือล้างพอร์ตของเราไปจนหมดเลยก็เป็นได้
ที่สำคัญต้องไม่ลืมว่า CFD ไม่ใช่สินทรัพย์ที่มีตัวตนจริง หากเข้าไปถือ CFD ที่อ้างอิงกับหุ้นเราจะไมไ่ด้รับเงินปันผลหรือสามารถไปประชุมผู้ถือหุ้นได้เหมือนกับผู้ถือหุ้นจริงๆ
รู้จักกับ Spread ของ CFD
ทั่วไปแล้วโบรกเกอร์ที่ให้บริการซื้อขาย CFD จะไม่มีการเก็บค่าธรรมเนียมการซื้อขายเช่นเดียวกับการซื้อขายหุ้น แต่โบรกเกอร์ที่ให้บริการจะทำการเก็บส่วนต่างของราคา (Spread) มาเป็นรายได้แทน
ตัวอย่างหากเราจะซื้อขายทองคำในรูปแบบ CFD จะเห็นว่าราคาของทั้งสองข้างคือ Buy และ Sell จะห่างกัน เช่นราคาในตลาดของทองคำอยู่ที่ 1,195 ดอลลาร์ ราคาใน Buy อยู่ที่ 1,200 และฝั่ง Sell อยู่ที่ 1,190 ดอลลาร์ ซึ่งจะเห็นว่ามีส่วนต่างกันอยู่ 10 ดอลลาร์ โบรกเกอร์จะมีรายได้จากส่วนต่างนั้นเอง
ทั้งนี้ต้องระวังโบรกเกอร์ที่ตั้งส่วนต่างของราคาเอาไว้ห่างมากเพราะจะทำให้เราเสียค่าใช้จ่ายไปโดยไม่จำเป็นและยังยากต่อการเทรดในระยะสั้นให้มีกำไรอีกด้วย โบรกเกอร์ใดที่ตั้งส่วนต่างราคาไว้แคบจะช่วยดึงดูดผู้ใช้งานได้อย่างมาก
เทรดได้ผ่านแพลตฟอร์มใดบ้าง
ทั่วไปแล้วแพลตฟอร์มที่ใช้เทรด CFD จะเป็นโปรแกรมที่มีชื่อว่า Metaquotes หรือที่เรียกสั้นๆว่า MT โดยปัจจุบันมีอยู่ด้วยกันสองเวอร์ชั่นคือ MT4 และ MT5 กล่าวง่ายๆคือเป็นแพลตฟอร์มกลางที่โบรกเกอร์ส่วนใหญ่นำมาให้ลูกค้าได้ใช้งานนั่นเอง โดยมีแอปพลิเคชั่นที่สามารถเทรดได้ผ่านทางมือถือ
ข้อแตกต่างของ MT4 และ MT5 มีไม่มากนักแม้ว่า MT5 จะเป็นเวอร์ชั่นใหม่กว่าโดยมีฟีเจอร์ที่สามารถเทรดหุ้นได้เพิ่มเข้ามาเท่านั้น แต่รวมๆแล้วไม่ได้มีฟีเจอร์ที่ต่างกันมากนัก
ทั้งนี้นักเทรดสามารถตั้งคำสั่งล่วงหน้าได้ในรูปแบบ Condition Order เช่นเข้าซื้อเมื่อราคาถึงเป้าหมายหรือขายเมื่อถึงแนวต้านที่กำหนดไว้ได้เช่นกันจึงเหมาะสมกับผู้ที่ไม่มีเวลาเฝ้าหน้าจอตลอดเวลา
นอกจากนี้อาจมีบางแพลตฟอร์มที่เปิดให้เทรด CFD โดยไม่ใช้บริการของ Metaquotes นั่นคือ Etoro ซึ่งเป็นบริษัทฟินเทคระดับโลกที่มีต้นกำเนิดมาจากอิสราเอลและมีใบอนุญาตทางการเงินจากประเทศต่างๆซึ่งมีโปรดักต์ให้เทรดหลากหลายตั้งแต่ หุ้นสหรัฐฯและหุ้นในตลาดหุ้นอื่นทั่วโลก สินค้าโภคภัณฑ์ Index Futures ฯลฯ
ผู้ที่สนใจสามารถสมัครเทรด CFD กับ Etoro ได้ที่ลิงค์นี้ โดยใช้เงินขั้นต่ำเพียง 200USD เท่านั้น
นอกจากจะเทรดด้วยตัวเองแล้ว CFD ยังเปิดทางให้นักเทรดสามารถใช้เครื่องมือที่ช่วยในการเทรดอัตโนมัติแทนที่เรียกว่า EA (Expert Adviosor) หรือ Copy Trade ที่เลือกเทรดตามเทรดเดอร์มืออาชีพได้เช่นกัน
ความเสี่ยงจากการเทรด CFD
เนื่องจาก CDF เป็นตราสารที่ออกโดยโบรกเกอร์แต่ละรายทำให้เกิดความเสี่ยงที่โบรกเกอร์บางรายอาจจะ “บิดเบือนราคา” เช่นตั้งใจทำให้ราคาเหวี่ยงเกินกว่าความเป็นจริงจนทำให้ลูกค้าถูกล้างพอร์ต โดยเฉพาะในช่วงเวลาที่ตลาดมีความผันผวนสูง จึงแนะนำให้สำรองเงินทุนไว้ให้มากและเทรดด้วยเงินจำนวนน้อย เช่น เทรดเพียง 25% ของเงินทุน
นอกจากนี้ยังต้องพิจารณาลงทุนผ่านโบรกเกอร์ที่มีชื่อเสียงและน่าวางใจเท่านั้นเพราะมีโอกาสสูงที่เงินของเราอาจจะถูกดึงหายไปทั้งหมดก็เป็นได้ จึงไม่ควรจะฝากเงินจำนวนมากไว้ใน CFD
CFD แม้ว่าจะถูกออกแบบมาให้กับผู้ที่มีเงินทุนไม่มากนักและนักลงทุนหน้าใหม่แต่ก็เป็นเครื่องมือที่มีความเสี่ยงมากเช่นกัน ผู้ที่สนใจจึงต้องศึกษาโปรดักต์ชนิดนี้ให้ถ่องแท้และมองถึงการป้องกันความเสี่ยงมากกว่าเรื่องของผลตอบแทน
บทความอื่นที่เกี่ยวข้อง : รีวิว INTERACTIVE BROKERS โบรกเทรดหุ้นต่างประเทศที่ดีที่สุด
